Mengenal Cara Pencucian Uang

Saat ini ada banyak kejahatan yang tanpa disadari sangat merugikan perekonomian negara. Kejahatan ini menyulitkan pihak berwenang untuk menghadapinya. Seperti halnya saat ini kejahatan pencucian uang sangat umum di kalangan masyarakat. Jenis kejahatan ini telah menjadi pusat perhatian di berbagai negara termasuk Indonesia. Istilah pencucian uang itu sendiri adalah serangkaian kegiatan yang dilakukan oleh individu atau organisasi kelompok dengan tujuan menyembunyikan dan menyembunyikan asal-usul uang dari pemerintah atau pihak berwenang yang bertugas mengambil tindakan terhadap tindakan kriminal yang berlaku dengan cara menempatkan uang ke dalam sistem keuangan.

Ini membuat uang dapat dihapus dari sistem keuangan menjadi aset atau uang yang sah. Di hampir setiap negara kejahatan pencucian uang sulit diatasi. Bahkan negara maju seperti Amerika Serikat juga mengalami kesulitan menangani kasus pencucian uang. Pencucian uang memang menjadi fenomena dunia dan merupakan tantangan terbesar yang harus ditaklukkan oleh semua negara di dunia.

Mode Pencucian Uang

Pencucian uang ini dimotivasi oleh adanya mode yang dapat membahayakan keuangan negara. Ada sekitar 13 mode yang sering dialami oleh negara-negara yang mengalami masalah pencucian uang. Nah, berikut ini ulasan beberapa mode yang bisa Anda ketahui:

Sumber: http://www.businesspundit.com/

  1. Lean back mode (Meminjam uang Anda sendiri)

Mode lean back adalah salah satu mode pencucian uang yang paling umum. Mode ini sangat terperinci dalam bentuk pinjaman langsung. Hanya dengan meminjam sejumlah uang dari perusahaan asing atau asing atau semacam perusahaan teknik (perusahaan investasi tidak bergerak) yang direksi dan pemegang sahamnya sendiri dalam bentuk pinjaman langsung. Pemberi pinjaman uang dari bank asing ini memperoleh uang dari hasil kejahatan yang dimanipulasi. Pinjaman kemudian tidak akan dikembalikan, menyebabkan bank garansi tidak langsung dicairkan. Untuk alasan ini, pelaku mode lean back benar-benar melakukannya dengan sangat teliti dan hati-hati. Sebab, jika ada sedikit kesalahan maka kerugiannya akan berdampak pada pelaku sendiri.

  1. Mode Akuisisi

Mode kedua ini mengakuisisi perusahaannya sendiri dalam hal pencucian uang. Pelaku memiliki perusahaan di Indonesia dan memiliki perusahaan secara ilegal atau tidak akurat di luar negeri, maka hasil usahanya disimpan ke perusahaan Indonesia. Sekarang perusahaan yang berada di luar negeri nantinya akan membeli saham perusahaan di Indonesia dengan akuisisi. Ini adalah cara yang membuat perusahaan di Indonesia memiliki aset atau dana yang sah, karena dana tersebut telah dicuci melalui penjualan dan pembelian saham yang dilakukan di perusahaan Indonesia.

  1. Mode real estat korsel

Mode ketiga ini adalah mode dengan menjual properti berulang kali dan terus menerus ke perusahaan dalam grup yang sama. Dengan modus pencucian uang ini, ada banyak perusahaan dalam bentuk real estat. Pelaku memegang sejumlah saham dari satu perusahaan ke perusahaan lain.

  1. Mode operasi C-Chase

Mode keempat adalah mode yang cukup rumit untuk dilakukan di antara mode lainnya. Mode ini memiliki sifat berliku dalam menghilangkan jejak pelaku. Sebagai contoh dalam kasus BCCI, dalam hal ini kurir datang ke Bank Florida untuk menghemat US $ 10.000 agar memenuhi syarat untuk kewajiban pelaporan. Kemudian lakukan transfer berkali-kali seperti New York ke Luksemburg ke cabang bank Inggris.

Nah di sana, itu akan dikonfirmasi sesuai dengan bentuk sertifikat deposito untuk menjamin pinjaman dalam jumlah yang sama untuk orang-orang Florida. Pinjaman yang sangat terkenal di negara Karibia adalah Tax Heaven. Tidak perlu khawatir menunggu tagihan pinjaman, karena pinjaman tidak pernah ditagih. Hanya perlu menarik setoran maka itu akan digunakan. Nah, dari Floria dana akan ditransfer ke bank Uruguay melalui akun pengedar narkoba dan kemudian didistribusikan ke bisnis perusahaan yang benar-benar gelap dan tidak terarah. Dari sana, hasil investasi dapat dicuci dengan sangat aman.

  1. Mode transaksi

Mode transaksi ini berfokus pada transaksi internasional. Mode ini menggunakan fasilitas dokumen L / C, karena ini adalah fokus urusan bank baik di bank koresponden atau pembukaan bank. Dokumen-dokumen yang digunakan oleh bank itu sendiri tidak mengenali kondisi barang dari pihak mana pun. Oleh karena itu, metode ini menjadi target pencucian uang dalam bentuk faktur yang sangat besar untuk barang kecil atau tidak ada.

  1. Mode penyelundupan

Mode ini menggunakan penyelundupan fisik uang di luar negeri. Mungkin metode ini memiliki risiko besar seperti dirampok, dicuri, hilang atau ditangkap oleh pihak berwenang saat dalam perjalanan. Namun, untuk meminimalkan terjadinya risiko ini, pelaku menggunakan moda melalui transfer elektronik dengan mentransfer sejumlah uang tunai dari satu negara ke negara lain tanpa transfer fisik uang tunai.

  1. Mode investasi

Mode investasi khusus ini biasanya dapat berupa transaksi bisnis suatu barang atau bahkan tulisan atau lukisan. Sebagai contoh, pelaku membeli barang atau lukisan dan kemudian ia akan menjual barang tersebut kepada seseorang yang sebenarnya adalah kaki tangan pelaku dengan iming-iming harga yang sangat mahal. Harga yang ditentukan tidak dapat diukur dan memiliki harga yang sangat valid. Oleh karena itu, dana dari penjualan para pelaku telah diklasifikasikan sebagai dana yang sah.

  1. Lebih dari faktur & faktur ganda

Mode kedelapan adalah mode yang dilakukan oleh para pencuci uang dengan sangat hati-hati dan sangat hati-hati. Dalam mode ini, para aktor membangun berbagai perusahaan ekspor dan impor di negara mereka sendiri. Kemudian di luar negeri juga mendirikan perusahaan bayangan. Perusahaan luar negeri mengekspor barang ke Indonesia, sedangkan perusahaan luar negeri membuat faktur pembelian dengan harga yang meningkat. Oleh karena itu, proses ini disebut faktur berlebih. Jika ada 2 suara dalam satu proses, itu bisa disebut faktur ganda.

  1. Mode perdagangan saham

Mode perdagangan saham ini telah terjadi di negara kincir angin (Belanda). Seperti dalam kasus yang terjadi di Bursa Efek Amsterdam yang melibatkan perusahaan sekuritas Nusse Blink di mana dalam kasus ini beberapa klien perusahaan efek terlibat dalam kasus pencucian uang. Semua dana yang diperoleh dari investasi pelanggan adalah dana yang bersumber dari uang ilegal.

Nussre Blink membuat dua akun untuk diberikan kepada berbagai pelanggan yang ada. Satu untuk pelanggan yang mendapatkan kerugian dan hanya untuk pelanggan yang mendapatkan keuntungan. Namun, akun ini tidak dapat digunakan di berbagai bank. Karena akun ini hanya dapat digunakan di tempat yang dijamin perlindungan kerahasiaannya. Sulit untuk melacak manfaat dari akun.

  1. Mode La Mina

Mode pencucian uang ini sering terjadi di negara-negara besar seperti Amerika Serikat, terutama pada tahun 1990. Dengan kasus dana yang diperoleh dari penjualan obat-obatan yang akan diserahkan ke perdagangan grosir emas, permata, perak dan jenis perhiasan lainnya seperti simbol sindikat. Emas kemudian akan diekspor dari Uruguay dengan maksud bahwa impor yang dibuat sah. Uang hasil penjualan akan disimpan dalam kotak dengan desain kotak emas. Kemudian, barang akan dikirim ke sejumlah pedagang perhiasan dengan sertifikat mafia narkoba.

Nah, penjualan barang-barang ini bisa dilakukan di Los Angeles dengan hasil uang tunai akan dibawa ke bank dengan maksud agar seolah-olah penjualan itu berasal dari kota itu sendiri. Setelah itu dikirim lagi ke bank New York dan dikirim ke Bank Eropa melalui negara Panama. Akhirnya, uang itu akan tiba di Kolombia untuk didistribusikan dalam bentuk pembayaran biaya untuk investasi lebih lanjut dalam bentuk obat-obatan dalam periode waktu yang sangat lama.

  1. Mode bicara setoran

Mode ini berasal dari aktor yang mendirikan perusahaan keuangan seperti Deposit Talking Institution (DTI) di Kanada. DTI sendiri dikenal publik sebagai sarana pencucian uang serta bank sewaan, perusahaan kepercayaan dan serikat kredit. Kasus pencucian uang ini melibatkan DTI sebagai transfer melalui teleks, surat berharga, kasus pertukaran mata uang asing, pembelian obligasi pemerintah, dan tagihan kredit.

  1. Mode cinnction pizza

Dalam mode ini pelaku menggunakan metode dengan menginvestasikan seluruh hasil perdagangan obat yang kemudian diinvestasikan lagi untuk mendapatkan konsesi pizza sedangkan hasil lainnya diinvestasikan di Karibia dan Swiss.

  1. Mode identitas palsu

Memalsukan identitas atau mode identitas palsu adalah mode yang memanfaatkan lembaga perbankan sebagai mesin pencucian uang atau pembersih uang dengan menyetor dana dengan nama palsu. Para pelaku menggunakan brankas untuk menyembunyikan hasil kejahatan. Mereka juga menyediakan fasilitas transfer sehingga mereka dapat dengan mudah mentransfer aktivitas dari satu tempat ke tempat lain. Mereka juga menggunakan transfer dana untuk membayar semua kewajiban transaksi gelap mereka. Dan tetap rapi dan distribusikan hasil transaksi terlarang ini.

Itu adalah tiga belas mode pencuci uang untuk mendapatkan keuntungan maksimal. pencuci uang tidak ragu untuk memiliki trik sehingga mode tidak menghasilkan risiko yang mengakibatkan kerugian. Mereka akan membenarkan banyak cara agar proses pencucian uang dapat berjalan sesuai rencana.

Tahapan Proses Pencucian Uang

Tidak hanya mode pencucian uang, dalam kasus pencucian uang Anda dapat mengetahui beberapa tahapan proses pencucian uang yang dilakukan oleh para pelaku. Tahap ini biasanya dilakukan oleh pelaku dengan sangat hati-hati sehingga rencananya tidak ketinggalan sedikit pun. Nah, berikut ini beberapa tahapan proses pencucian uang:

  • Penempatan

Langkah pertama yang harus Anda ketahui adalah penempatan. Penempatan ini adalah tahap pencucian uang dengan menempatkan dan menyetor uang ke dalam sistem keuangan yang ada atau yang sering disebut sistem keuangan. Pada tahap penempatan ini, bentuk dan hasil kejahatan pencucian uang harus dikonversi terlebih dahulu untuk menyembunyikan asal-usul proses pencucian uang yang tidak akurat. Sebagai contoh dari hasil perdagangan obat-obatan terlarang (narkoba dan jenis lainnya), hasil dari penjualan dapat terdiri dari tagihan kecil dan tumpukan tagihan obat-obatan yang lebih berat. Maka hasil penjualan harus dikonversi menjadi jumlah dominasi yang lebih besar. Nah, setelah itu bisa disimpan di rekening bank. Jumlah hasil perdagangan juga dapat dibeli ke berbagai instrumen moneter seperti cek, wesel dan lainnya.

  • Layering (Sabun tebal)

Tahap ini proses pencucian uang, tahap pelapisan adalah tahap pencucian uang yang berupaya untuk memutuskan uang dari hasil kejahatan dari sumbernya. Para pelaku melakukan langkah ini dengan memindahkan uang dari satu bank ke bank lain. Proses ini dilakukan berkali-kali hingga pencucian uang berjalan lancar. Aktor memecah jumlah uang yang tersedia. Dana ini dapat disalurkan dengan baik melalui pembelian dan penjualan instrumen investasi.

Para pelaku juga mengirim dana dari satu perusahaan ke perusahaan lain. Perusahaan ini tidak nyata tetapi sebaliknya perusahaan-perusahaan ini semuanya palsu atau palsu. Tidak hanya itu, pencuci uang juga mendirikan perusahaan fiktif, dan dapat membeli perusahaan sekuritas atau peralatan transportasi seperti pesawat terbang dan juga berbagai alat berat atas nama orang lain.

  • Integrasi

Tahap ini adalah tahap terakhir dari proses pencucian uang. Tahap integrasi ini sering disebut sebagai tahap musim semi kering. Dimana pada tahap ini uang akan dicuci dan dibawa ke sirkulasi dalam bentuk laba bersih bahkan bisa dalam bentuk objek pajak dengan menggunakan uang dalam bentuk halal sebagai aktivitas bisnis. Para pelaku pencucian uang menggunakan cara dana diinvestasikan dalam real estat, dalam bentuk barang-barang mewah, dan pendirian perusahaan yang digunakan.

Itulah beberapa langkah yang bisa Anda ketahui dari proses pencucian uang. Pencucian uang memang berkembang semakin pesat pula jamannya. Sebab, ada banyak pencuci uang yang sangat pandai dan memiliki berbagai cara untuk melewati aksinya. Karena itu, perlu penanganan dari suatu negara terkait pencucian uang ini. Karena, jika tidak ada penanganan khusus di suatu negara, itu akan berdampak negatif pada ekonomi negara tersebut.

Masalah penegakan hukum dapat dijadikan tolok ukur dalam penanganan pencucian uang di suatu negara. Penegakan hukum dalam kasus-kasus penanganan yang lemah akan menyebabkan kemunduran karena dampak kejahatan pencucian uang di suatu negara. Ini tidak bisa dipungkiri, terutama di negara Indonesia ini, dengan semakin meningkatnya kualitas perkembangan ekonomi keuangannya.

Tidak adanya penegakan hukum yang ketat dan protektif adalah salah satu faktor. Ini dapat dilihat bahwa penegakan hukum di suatu negara tidak mencerminkan rasa keadilan di masyarakat setempat. Oleh karena itu, untuk mengatasi dan memberantas kejahatan pencucian uang ini, lebih baik bagi suatu negara untuk memprioritaskan penegakan hukum yang ketat untuk menyelamatkan kondisi ekonomi negara yang lemah, terutama negara Indonesia.

Ayo, kenali kejahatan yang merusak negara ini! Berhati-hatilah dengan kejahatan yang membahayakan negara dan jangan sampai terkena tipu daya kejahatan pencucian uang yang menyebar di suatu negara. Sebelum berinvestasi, Anda juga perlu menjelajahi sumber investasi. Apalagi dengan perkembangan uang virtual karena saat ini sering ditargetkan uang laundry.

Posting Mengetahui bagaimana pencucian uang muncul pertama kali tentang cara menjadi kaya.